Saiba como abordar as alternativas para cada tipo de patrimônio, entendendo os problemas mais frequentes que orbitam casos sucessórios e os caminhos existentes para evitar tais problemas.
Aprenda a Identificar a formatação patrimonial atual e possibilidades futuras planejando as melhores estratégias a serem traçadas.
Tenha uma sequência lógica para implementação das 6 estratégias que fundamentam o planejamento patrimonial e sucessório
Mensure financeiramente cada alternativa comparando-as entre si para compreender as vantagens do planejamento.
O que esperar do curso?


✔ Atender casos que demandem um olhar mais refinado sob o aspecto patrimonial e sucessório focando nos desdobramentos.
✔ Identificar a formatação patrimonial atual e possibilidades futuras planejando as melhores estratégias a serem traçadas.
✔ Seguir uma sequência lógica para implementação das 6 estratégias que fundamentam o planejamento patrimonial e sucessório.
✔ Comparar as alternativas possíveis que poderão ser utilizadas em cada item do patrimônio e a forma de fazê-las.
✔ Mensurar financeiramente cada alternativa comparando as vantagens do planejamento.
Para quem é esse curso?
Este curso é indicado para TODOS que desejam entender o que acontece com o patrimônio e com as pessoas envolvidas em casos de sucessão, quais as melhores alternativas existentes, como implementar essas alternativas e os seus respectivos desdobramentos.
Por que devo fazer esse curso?
Você deve fazer este curso se quiser conhecer as melhores decisões a tomar com o patrimônio próprio ou do seu cliente e saber que tipos de desdobramentos tais decisões acarretarão para os envolvidos.
Estrutura do curso


Variações do curso
Elementar
9 videoaulas (Módulos 1 a 3)


Conteúdo:
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PESSOA FÍSICA: Quem é dono do patrimônio; a divisão do patrimônio (cliente – cônjuge); utilização em vida; poder decisório; objetivos patrimoniais (desejos).
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CICLO DE VIDA: O melhor momento para fazer um planejamento patrimonial; vida útil do patrimônio; quem sustenta o patrimônio; quem o patrimônio sustenta.
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INVENTÁRIO: Prazos de processo; vantagens e desvantagens; inventariante; situação do patrimônio durante o inventário.
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O TRABALHO: Quem é o cliente ideal do planejamento patrimonial; qual o perfil de patrimônio ideal para montagem do planejamento; custo X benefício.
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REGIMES DE CASAMENTO: Tipos mais comuns; principais características; impactos do regime de casamento na sucessão e controle do patrimônio através do tempo.
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O PATRIMÔNIO: O que é considerado patrimônio; a tipificação de cada item patrimonial; tratamentos diferenciados para cada tipo de patrimônio.
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VALOR DO PATRIMÔNIO: Qual o valor do patrimônio; o que é valor de sucessão; valor declarado da pessoa física; valor de mercado.
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CUSTOS: Partes envolvidas num processo sucessório; partes envolvidas num planejamento patrimonial; custos envolvidos.
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TRIBUTOS: Quais tributos podem incidir no planejamento patrimonial; base de cálculo e alíquotas na pessoa física e na pessoa jurídica.
Estratégico
18 videoaulas (Módulos 1 a 5)


Todo o conteúdo do curso ELEMENTAR e mais:
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SEGURO & PREVIDÊNCIA PRIVADA: O que é proteger com o seguro; a alternativa da previdência privada; facilidades com relação à prazo e liquidez.
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TESTAMENTO: Para que serve; limites legais e disposição do patrimônio; tipos de testamento e mecanismos.
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DOAÇÃO: O que significa doação em vida do patrimônio; cláusulas de proteção e gestão do patrimônio doado em vida.
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HOLDING: O que uma holding pode abrigar; como fazer a passagem; implicações tributárias; constituição da empresa e conferência de bens.
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BLINDAGEM PATRIMONIAL: O que é blindagem; possibilidades reais; blindar contra o quê ou contra quem; falhas e reversões.
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PATRIMÔNIO OFFSHORE: Vantagens e desvantagens; obrigações de declarar o patrimônio e alternativa possível.
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TRUST: Definições, conceitos e alternativas possíveis.
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ESTRATÉGIAS: Quais alternativas; o que fazer com cada item; tratamento a ser dado para cada categoria do patrimônio.
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IMPLEMENTAÇÃO: Até onde vai a atuação do planejador financeiro e patrimonial; parcerias são necessárias; custo total do planejamento patrimonial & sucessório.
Estratégico Aplicado
18 videoaulas (Módulos 1 a 5) + IMERSÃO ONLINE


Todo o conteúdo do curso ESTRATÉGICO e mais:
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ESTUDO DE CASO: Os alunos utilizarão os conhecimentos aprendidos nas aula para analisarem uma solução em grupo de um caso concreto de planejamento patrimonial e sucessório.
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DIRETRIZES DO CASO: Será repassado o conteúdo teórico e em seguida serão fornecidas as premissas do caso de forma a elaborarem o planejamento patrimonial.
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ANAMNESE PATRIMONIAL: Para dar mais realismo ao estudo de caso, serão passados aos alunos os pontos de vista (comportamental) do cliente fictício para guiar o planejamento na direção que o cliente gostaria, dando o destino ao patrimônio conforme seu desejo soberano.
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O QUE SE ESPERA DOS ALUNOS: Após fornecidas as informações espera-se dos alunos analisar e chegar a uma solução para o caso, explicando sobre a solução dada aos itens patrimoniais e o impacto econômico positivo esperado com o planejamento sucessório (economia tributária, jurídica, etc.).
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OBJETIVO: A atividade prática tem como principal objetivo fixar o conteúdo e as premissas básicas que são necessárias para realizar um planejamento patrimonial e sucessório eficiente. A atividade será focada na troca de ideias e experiências entre os alunos no sentido de compartilhar como cada grupo analisou o caso fictício.
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FERRAMENTA: Para os alunos que optarem por realizar este curso, recomenda-se trazer calculadora e notebook (se for possível).
Investimento
O que o aluno terá em mãos após o curso
➢ Interpretar o patrimônio do cliente de forma lógica e sequencial.
➢ Atender casos com foco especial para o patrimônio e aspecto da sucessão.
➢ Identificar alternativas viáveis para o patrimônio e formas de implantação.
➢ Conhecimento de 6 estratégias possíveis e seus desdobramentos.
➢ Embasamento teórico e prático que auxilie na criação de um ferramental próprio para atender casos com foco em patrimônio e sucessão.
➢ Identificar parceiros para auxiliar na implantação do planejamento.
➢ Argumentação lógica para dúvidas específicas sobre sucessão.
➢ Habilidade para analisar itens do patrimônio de forma isolada.
➢ Habilidade de propor e explicar soluções viáveis para seus clientes.
➢ Vivenciar de forma prática um caso de planejamento sucessório.
➢ Conhecimentos técnicos para conduzir uma reunião específica de planejamento patrimonial e sucessório apontando soluções práticas.


Professor Mário Ocke


Com 29 anos de experiência e passagem por grandes empresas, nos últimos 7 anos Mário Ocke passou a assessorar empresas familiares e pessoas físicas, “Eu observava como as pessoas lidavam com seus recursos e notei a dificuldade delas em fazer certos movimentos que envolvessem o próprio patrimônio”, conta ele, e foi justamente por fazer mudanças na própria vida que o levou a querer ajudar outras pessoas. Após criar um modelo de trabalho bem elaborado, seu papel tem sido conduzir clientes num processo de planejamento com resultados a curto-prazo. Comum perfil analítico e didático, Mário já auxiliou famílias e Family Business no campo do planejamento empresarial, financeiro e patrimonial. Falando com entusiasmo sobre o impacto que o planejamento tem na família, saúde e aposentadoria, Mário quer ajudar as pessoas a realizar um mapeamento consciente do próprio patrimônio. Antes de tornar-se consultor, em 2012, Mário Ocke atuou como tesoureiro de multinacionais sendo o principal executivo à frente do caixa das empresas além de acumular no currículo passagem por banco estrangeiro e corretora de valores. Além de consultor, Mário escreve artigos em redes sociais veiculando conteúdo de educação financeira e patrimonial e também realiza palestras. Formado em Administração de Empresas com Pós-Graduação em Economia, Contabilidade, Marketing e Negócios Internacionais, buscou aprofundar conhecimentos sobre finanças comportamentais e planejamento financeiro pessoal na GFAI para atender melhor o seu público.