PLANEJAMENTO PATRIMONIAL & SUCESSÓRIO

Pessoa Física

1. Quem é dono do patrimônio.
2. A divisão do patrimônio (cliente – cônjuge).
3. Utilização em vida.
4. Poder decisório.
5. Objetivos patrimoniais (desejos).
   

Ciclo de Vida

1. O melhor momento para fazer um planejamento patrimonial.
2. Vida útil do patrimônio.
3. Quem sustenta o patrimônio.
4. Quem o patrimônio sustenta.

Inventário 

1. Prazos de processo.
2. Vantagens e desvantagens.
3. Inventariante.
4. Situação do patrimônio durante o inventário.

O Trabalho

1. Quem é o cliente ideal do planejamento patrimonial.
2. Qual o perfil de patrimônio ideal para montagem do planejamento.
3. Custo X benefício.

Regime de Casamento

1. Tipos mais comuns.
2. Principais características.
3. Impactos do regime de casamento na sucessão e controle do patrimônio através do tempo.

O Patrimônio

1. O que é considerado patrimônio.
2. A tipificação de cada item patrimonial.
3. Tratamentos diferenciados para cada tipo de patrimônio.

Valor do Patrimônio

1. Qual o valor do patrimônio.
2. O que é valor de sucessão.
3. Valor declarado da pessoa física.
4. Valor de mercado.

Custos

1. Partes envolvidas num processo sucessório.
2. Partes envolvidas num planejamento patrimonial.
3. Custos envolvidos.

Tributos

1. Quais tributos podem incidir no planejamento patrimonial.
2. Base de cálculo e alíquotas na pessoa física e na pessoa jurídica.

Seguro & Previdência

1. O que é proteger com o seguro.
2. A alternativa da previdência privada.
3. Facilidades com relação à prazo e liquidez.

Testamento

1. Para que serve.
2. Limites legais e disposição do patrimônio.
3. Tipos de testamento e mecanismos.

Doação

1. O que significa doação em vida do patrimônio.
2. Cláusulas de proteção e gestão do patrimônio doado em vida.

Holding

1. O que uma holding pode abrigar.
2. Como fazer a passagem.
3. Implicações tributárias.
4. Constituição da empresa e conferência de bens.

Blindagem Patrimonial

1. O que é blindagem.
2. Possibilidades reais.
3. Blindar contra o quê ou contra quem.
4. Falhas e reversões

Patrimônio Off-shore

1. Vantagens e desvantagens.
2. Obrigações de declarar o patrimônio e alternativa possível.

Trust

1. Definições.
2. Conceitos e alternativa possível.

Estratégias

1. Quais alternativas.
2. O que fazer com cada item.
3. Tratamento a ser dado para cada categoria do patrimônio.

Implementação

1. Até onde vai a atuação do planejador financeiro e patrimonial.
2. Parcerias são necessárias.
3. Custo total do planejamento patrimonial & sucessório.

Estudo de Caso

• Os alunos utilizarão os conhecimentos aprendidos nas aula para analisarem uma solução em grupo de um caso concreto de planejamento patrimonial e sucessório.

Diretrizes do Caso

• Será repassado o conteúdo teórico e em seguida serão fornecidas as premissas do caso de forma a elaborarem o planejamento patrimonial.

Anamnese Patrimonial

• Para dar mais realismo ao estudo de caso, serão passados aos alunos os pontos de vista (comportamental) do cliente fictício para guiar o planejamento na direção que o cliente gostaria, dando o destino ao patrimônio conforme seu desejo soberano.

O que se espera dos Alunos

• Após fornecidas as informações espera-se que os alunos analisar e chegar a uma solução para o caso, explicando sobre a solução dada aos itens patrimoniais e o impacto econômico positivo esperado com o planejamento sucessório (economia tributária, jurídica, etc.).
  

Objetivo

• A atividade prática tem como principal objetivo fixar o conteúdo e as premissas básicas que são necessárias para realizar um planejamento patrimonial e sucessório eficiente. A atividade será focada na troca de ideias e experiências entre os alunos no sentido de compartilhar como cada grupo analisou o caso fictício.

Ferramenta

• Para os alunos que optarem por realizar este curso, recomenda-se trazer calculadora e notebook.