O curso se destina a profissionais e empresas que queiram entregar um Planejamento Financeiro de excelência a seus clientes.
Com 10 anos de atuação no mercado, a GFAI possui grande experiência na modelagem de negócios e ferramentas para estruturação de um planejamento financeiro pessoal eficaz e alinhado com o perfil de cada cliente.
A imersão prática proposta para elaboração de planejamentos baseados em estudos de caso e diferentes perfis traz esta discussão para a esfera real, reforçando a missão da Academia.
Um pacote de ferramentas e modelos será apresentado ao longo das aulas para que cada participante possa se basear e aplicar a seu modelo de negócio, de acordo com o nicho que pretende atuar e a metodologia adotada.
O que é Planejamento Financeiro
Competências e pilares
Storytelling de apresentação do Planejador
A 1ª impressão do cliente
O que é importante saber do cliente, informações qualitativas
O panorama e perspectivas do mercado de Planejamento Financeiro no Brasil
(aula gravada Leanderson Reis, CFP®)
Como extrair as informações importantes do cliente
Roteiro para discussão e reflexão de projetos de vida
Apresentação do diagnóstico
Ciclos de vida e divisão patrimonial
Pontos fortes e vulnerabilidades
O impacto positivo e valor agregado do Planejamento no caso em questão
“Lessons Learned” – erros comuns nesta etapa
Guia de coleta de projetos Modelo de divisão patrimonial FAQ – Dúvidas comuns na etapa de diagnóstico
Guia e Formulário de coleta de dados qualitativos Modelo de relatório de Diagnóstico Financeiro
O que é importante saber do cliente, informações quantitativas
Grupos de despesas
Conceito de fluxo de caixa e planejamento orçamentário
Balanço patrimonial
Sensibilidade comportamental na apresentação dos dados
Roteiro para discussão do orçamento junto ao cliente
Guia de informações para análise patrimonial
Ferramenta para elaboração e apresentação do balanço patrimonial
Modelo de relatório para entrega do Planejamento Financeiro
Ferramenta para elaboração e apresentação do orçamento ao cliente
Passo-a-passo de uma reunião de entrega
Simulação de análise de fluxo de caixa
Apresentação e análise patrimonial
Exercícios matemáticos e projeções de cenários
Modelo de apresentação de uma entrega de Planejamento
FAQ – Dúvidas comuns na etapa de entrega
Guia para coleta de informações de aplicações financeiras
Ferramenta de projeções de cenários
Conceito de riscos e gestão de riscos
Discussão e reflexão dos riscos do cliente
Simulação de cálculo de necessidade de cobertura de vida
Conceito de gestão de ativos
Divisão estratégica do dinheiro
Conceito de elaboração de uma Política de Investimentos (IPS)
Ferramenta para cálculo de necessidade de seguro de vida
Ferramenta para elaboração e apresentação de uma Política de Investimentos
Conceito de Planejamento Sucessório
Cenário conjugal e regime de bens
Visão geral sobre instrumentos para sucessão
Conceito de Planejamento Tributário
Potenciais oportunidades de otimização
Guia de questões sucessórias a serem abordadas com cliente
Guia de questões tributárias a serem abordadas com cliente
Ferramenta de comparação PGBL x VGBL
Instruções gerais Divisão de grupos Recapitulação sobre coleta de dados qualitativos e quantitativos
Preparação do roteiro para reunião de Diagnóstico com cliente
Perguntas e Respostas sobre reunião de Diagnóstico Distribuição dos cases
Agendamento de reunião de Diagnóstico com cliente (indicado pela Academia GFAI)
Troca de experiências sobre reunião de Diagnóstico “Lessons Learned” com cases do Planejador Sênior na fase de Diagnóstico Perguntas e Respostas sobre reunião de Entrega do Plano Financeiro
Preparar relatório e apresentação de entrega do Plano Financeiro
Apresentação dos grupos aos clientes com foco em:
Todos os grupos têm a chance de aprender com o seu case e dos outros grupos por observação
Relatório de avaliação de performance
Troca de experiências sobre entrega dos Planos “Lessons Learned” com cases do Planejador Sênior na fase de Entrega “Gabarito” dos cases Discussão sobre próximos passos com clientes reais Finalização
Início: 01/fev, segunda e quarta,
das 19h30 às 21h30
Término: 22/fev
Carga horária = 12 horas
Todo cronograma das aulas e também:
Monitorias: 24/fev, 3, 10 e 24/mar às 19h30
Dia de apresentações: 20/mar
Carga horária esperada (incluindo dedicação para confecção dos trabalhos) = 18 horas
Profissional com 25 anos de atuação no mercado de assessoria financeira e capacitação de profissionais deste segmento. Planejadora financeira, coordenadora e mentora com o propósito de fomentar essa importante carreira no país. Fonte para entrevistas e artigos da Comissão de Comunicação da PLANEJAR.
Planejadora Financeira Independente desde 2015, após 25 anos de carreira desenvolvida em Instituições Financeiras internacionais. Experiência nas áreas de Operações Tesouraria, Investment Bank e Private Banking. Economista com MBA Executivo em Finanças pelo IBMEC/INSPER e formação em Coach pela ACI. Facilitadora na Academia de Planejamento Financeiro GFAI há 4 anos. Membro associada da Planejar.
Atua como Planejador Financeiro Independente desde 2012. Fundador do portal de conteúdo QI Financeiro e sócio da GFAI. Atuação por mais de 6 anos em Tesouraria de banco internacional e MBA em Derivativos pela BM&FBovespa. Co-fundador da Academia GFAI
Atua como Planejador Financeiro Independente desde 2013. Sócio da GFAI. Tem formação em Coaching Integrativo e life coaching. Experiência de 23 anos nas áreas comerciais de produtos financeiros de tesouraria e gestão de riscos, tendo trabalhado nos bancos JPMorgan, ING e Barclays em São Paulo e Nova York.
Atua como Planejador Financeiro Independente desde 2010. Fundador da GFAI, Diretor da área de Finanças Pessoais, coordenador e mentor da equipe de Planejadores Financeiros. Professor convidado da PUC-RS em cursos de pós-graduação.
Formado e certificado em Educação e Coaching Financeiro. Instrutor e Coordenador Técnico da equipe de Planejadores GFAI e Coordenador Geral da Academia de Planejadores Financeiros da GFAI. Atua como Planejador Financeiro independente desde 2016.
Nós acreditamos que a carreira bem sucedida do Planejador Financeiro é pautada em 3 pilares:
É o pilar que separa os profissionais dos amadores. Trata-se não só de ter conhecimento, mas de conseguir gerar valor aos clientes de forma estruturada.
É onde a real mudança acontece e os resultados aparecem. Trata-se de entender o cliente, a pessoa por trás dos números.
É onde o propósito de vida ganha sustentação para se tornar uma carreira. Trata-se de construir um Modelo de Negócio sólido e preparado para gerar e atender a demanda com excelência.
NÃO. Embora a certificação traga reconhecimento técnico e de excelência profissional ao Planejador Financeiro, não é requisito para participar da Academia. Para obter a certificação CFP®, inclusive, o candidato deve comprovar, no mínimo, 3 (três) anos de experiência profissional em atividades relacionadas ao processo de planejamento financeiro pessoal, objetivo desta formação. A certificação CFP® é recomendada pelo seu caráter de distinção àqueles que a possuem.
SIM. A experiência nos mostra que os profissionais que se certificam encontram dificuldades no exercício da atividade prática de Planejamento Financeiro Pessoal. Se você deseja atuar diretamente com indivíduos e famílias, através dos 3 módulos da formação você estará apto a desenvolver um Plano Financeiro completo, alinhado aos objetivos de seus clientes e ao seu objetivo de fazer desta uma atividade sustentável e rentável.
NÃO. Esta formação não é um curso preparatório para a prova. O foco está na prática e desenvolvimento da atividade de Planejamento Financeiro Pessoal, tendo como referência os pilares englobados pela certificação CFP®. Para o objetivo específico de preparação para a prova de certificação CFP®, recomendamos o curso de nossa parceira Practa.
Não, nós acreditamos que os requisitos para alguém se tornar Planejador Financeiro não estão relacionados a uma formação específica. Os requisitos que entendemos ser pertinentes são:
1) Ser um exemplo de planejamento financeiro para si mesmo e sua família. Somente quem dá o exemplo pode inspirar outras pessoas a fazer o mesmo e o curso visa justamente ensinar a fazer isso de uma forma estruturada.
2) Gostar de pessoas. O dia-a-dia do Planejador é lidar com pessoas de diferentes perfis e necessidades
Não, este curso é pensado e estruturado para atender as necessidades da Pessoa Física.
