Neste curso você aprenderá a aplicar a METODOLOGIA do Planejamento Financeiro, como: realizar o diagnóstico completo e eficiente do cliente, identificar pontos fortes e vulnerabilidades no aspecto financeiro, analisar e sintetizar dados para montar as estratégias e planos de ação.
O curso se destina a profissionais e empresas que queiram entregar um Planejamento Financeiro de excelência a seus clientes.
Planejadores financeiros atuando em instituições ou de forma independente
Profissionais que não sejam do mercado financeiro (engenheiros, TI, administradores, contadores, advogados, etc.)
Gerentes de banco varejo, prime e private
Corretores de seguros
Gestores, Family Offices, Consultores e Agentes Autônomos de Investimento
Com 10 anos de atuação no mercado, a GFAI possui grande experiência na modelagem de negócios e ferramentas para estruturação de um planejamento financeiro pessoal eficaz e alinhado com o perfil de cada cliente.
A imersão prática proposta para elaboração de planejamentos baseados em estudos de caso e diferentes perfis traz esta discussão para a esfera real, reforçando a missão da Academia.
Um pacote de ferramentas e modelos será apresentado ao longo das aulas para que cada participante possa se basear e aplicar a seu modelo de negócio, de acordo com o nicho que pretende atuar e a metodologia adotada.
O que é Planejamento Financeiro
Competências e pilares
Storytelling de apresentação do Planejador
A 1ª impressão do cliente
O que é importante saber do cliente, informações qualitativas
Aula Bônus:
O panorama e perspectivas do mercado de Planejamento Financeiro no Brasil (aula gravada Leanderson Reis, CFP®)
Como extrair as informações importantes do cliente
Roteiro para discussão e reflexão de projetos de vida
Apresentação do diagnóstico
Ciclos de vida e divisão patrimonial
Pontos fortes e vulnerabilidades
O impacto positivo e valor agregado do Planejamento no caso em questão
“Lessons Learned” – erros comuns nesta etapa
Materiais para download:
Guia de coleta de projetos
Modelo de divisão patrimonial
FAQ – Dúvidas comuns na etapa de diagnóstico
Guia e Formulário de coleta de dados qualitativos
Modelo de relatório de Diagnóstico Financeiro
O que é importante saber do cliente, informações quantitativas
Grupos de despesas
Conceito de fluxo de caixa e planejamento orçamentário
Balanço patrimonial
Sensibilidade comportamental na apresentação dos dados
Materiais para download:
Roteiro para discussão do orçamento junto ao cliente
Guia de informações para análise patrimonial
Ferramenta para elaboração e apresentação do balanço patrimonial
Modelo de relatório para entrega do Planejamento Financeiro
Ferramenta para elaboração e apresentação do orçamento ao cliente
Passo-a-passo de uma reunião de entrega
Simulação de análise de fluxo de caixa
Apresentação e análise patrimonial
Exercícios matemáticos e projeções de cenários
Materiais para download:
Modelo de apresentação de uma entrega de Planejamento
FAQ – Dúvidas comuns na etapa de entrega
Guia para coleta de informações de aplicações financeiras
Ferramenta de projeções de cenários
Conceito de riscos e gestão de riscos
Discussão e reflexão dos riscos do cliente
Simulação de cálculo de necessidade de cobertura de vida
Conceito de gestão de ativos
Divisão estratégica do dinheiro
Conceito de elaboração de uma Política de Investimentos (IPS)
Materiais para download:
Ferramenta para cálculo de necessidade de seguro de vida
Ferramenta para elaboração e apresentação de uma Política de Investimentos
Conceito de Planejamento Sucessório
Cenário conjugal e regime de bens
Visão geral sobre instrumentos para sucessão
Conceito de Planejamento Tributário
Potenciais oportunidades de otimização
Materiais para download:
Guia de questões sucessórias a serem abordadas com cliente
Guia de questões tributárias a serem abordadas com cliente
Ferramenta de comparação PGBL x VGBL
Instruções gerais
Divisão de grupos
Recapitulação sobre coleta de dados qualitativos e quantitativos
Atividade:
Preparação do roteiro para reunião de Diagnóstico com cliente
Perguntas e Respostas sobre reunião de Diagnóstico
Distribuição dos cases
Atividade:
Agendamento de reunião de Diagnóstico com cliente (indicado pela Academia GFAI)
Troca de experiências sobre reunião de Diagnóstico
“Lessons Learned” com cases do Planejador Sênior na fase de Diagnóstico
Perguntas e Respostas sobre reunião de Entrega do Plano Financeiro
Atividade:
Preparar relatório e apresentação de entrega do Plano Financeiro
Dia de apresentações dos grupos aos clientes com foco em:
Todos os grupos têm a chance de aprender com o seu case e dos outros grupos por observação
Relatório de avaliação de performance
Troca de experiências sobre entrega dos Planos
“Lessons Learned” com cases do Planejador Sênior na fase de Entrega
“Gabarito” dos cases
Discussão sobre próximos passos com clientes reais
Finalização
Estará se qualificando em alto nível mesmo em período de quarentena, mantendo sua saúde e de sua família longe do risco e contribuindo para nosso meio social.
Como as aulas são ao vivo, você poderá tirar suas dúvidas diretamente com o especialista facilitador.
Você tem a exigibilidade de assistir a aula ao vivo ou a outro tempo, pois a aula permanecerá gravada e disponível por período determinado.
Tem aquele assunto que você quer compreender melhor? Sem problema, você pode voltar e assistir quantas vezes quiser no período em que a aula permanecer disponível.
Início: 06/abr, terças e quintas,
das 19h00 às 21h00
Término: 22/abr
Carga horária = 12 horas
Todo cronograma das aulas e também:
Monitorias: 27/abr, 4, 11 e 25/mai às 19h00
Dia de apresentações: 22/mai
Carga horária esperada (incluindo dedicação para confecção dos trabalhos) = +18 horas
Profissional com 25 anos de atuação no mercado de assessoria financeira e capacitação de profissionais deste segmento. Planejadora financeira, coordenadora e mentora com o propósito de fomentar essa importante carreira no país. Fonte para entrevistas e artigos da Comissão de Comunicação da PLANEJAR.
Planejadora Financeira Independente desde 2015, após 25 anos de carreira desenvolvida em Instituições Financeiras internacionais. Experiência nas áreas de Operações Tesouraria, Investment Bank e Private Banking. Economista com MBA Executivo em Finanças pelo IBMEC/INSPER e formação em Coach pela ACI. Facilitadora na Academia de Planejamento Financeiro GFAI há 4 anos. Membro associada da Planejar.
Nós acreditamos que a carreira bem sucedida do Planejador Financeiro é pautada em 3 pilares:
TÉCNICO
É o pilar que separa os profissionais dos amadores. Trata-se não só de ter conhecimento, mas de conseguir gerar valor aos clientes de forma estruturada.
COMPORTAMENTAL
É onde a real mudança acontece e os resultados aparecem. Trata-se de entender o cliente, a pessoa por trás dos números.
EMPREENDEDOR
É onde o propósito de vida ganha sustentação para se tornar uma carreira. Trata-se de construir um Modelo de Negócio sólido e preparado para gerar e atender a demanda com excelência.
Conteúdo e condições diferenciadas para contratar os 3 Módulos
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