APF - 2.0 - Módulo 3 - Academia GFAI

Academia de Planejamento Financeiro GFAI 2.0

MÓDULO III
Construindo seu negócio de Planejamento Financeiro

Saiba identificar e equilibrar as variáveis para construir um negócio lucrativo e sustentável na prestação do serviço de Planejamento Financeiro

100% Online

Como conseguir os primeiros clientes? Como e quanto cobrar? Quais tipos de produtos e serviços posso oferecer? Qual melhor modelo de negócio para mim? Estas e outras perguntas serão abordadas neste curso para que você possa construir um negócio alinhado ao seu perfil e preparado para crescer no longo prazo.

Para quem é esse curso?

O curso se destina a profissionais e empresas que queiram fazer do serviço de Planejamento Financeiro uma atividade rentável em seu negócio.

Planejadores financeiros atuando em instituições ou de forma independente
Profissionais que não sejam do mercado financeiro (engenheiros, TI, administradores, contadores, advogados, etc.)
Gerentes de banco varejo, prime e private
Corretores de seguros
Gestores, Family Offices, Consultores e Agentes Autônomos de Investimento

O que esperar do curso?

Aulas

  • Definir o público-alvo que mais vê valor no que você tem a oferecer
  • Saber quais soluções oferecer e certificações necessárias para isso
  • Construir parcerias estratégicas para seu negócio
  • Verificar as ferramentas necessárias para administrar e ganhar eficiência no dia-a-dia
  • Selecionar o modelo de infraestrutura que faz sentido para seu crescimento
  • Dar atenção às tarefas de backoffice presentes em qualquer tamanho de empresa
  • Saber qual a melhor forma jurídica para abrir a empresa
  • Planejar suas estratégias de marketing para atrair os clientes que precisa
  • Precificar seu serviço alinhando sua necessidade à demanda
  • Projetar a viabilidade do seu negócio anos à frente considerando todas estas variáveis

Imersão

Dinâmica em grupo

  • Praticar a pesquisa, análise e discussão de premissas de um plano de negócios
  • Interagir com outros empreendedores para trocas de ideias e experiências na construção de um negócio fictício
  • Ser capaz de apresentar um plano consistente, focado nos pontos essenciais
  • Assistir a apresentação de outros empreendedores, aprendendo com sua linha de raciocínio e feedbacks recebidos

Individual

  • Aplicar as variáveis discutidas em aula no seu Plano de Negócio real
  • Trazer as lições aprendidas na dinâmica em grupo para aperfeiçoar o seu modelo
  • Entender onde podem estar possíveis inconsistências e principais desafios do seu negócio
  • Validar as premissas específicas do seu plano com mentores experientes neste mercado

O que diz quem já passou pela APF:

Diferenciais

EXPERIÊNCIA GFAI

Com 10 anos de atuação no mercado, a GFAI possui grande experiência na modelagem de negócios e ferramentas para estruturação de um planejamento financeiro pessoal eficaz e alinhado com o perfil de cada cliente.

IMERSÃO PRÁTICA

A imersão prática proposta para elaboração de planejamentos baseados em estudos de caso e diferentes perfis traz esta discussão para a esfera real, reforçando a missão da Academia.

FERRAMENTAS & TEMPLATES

Um pacote de ferramentas e modelos será apresentado ao longo das aulas para que cada participante possa se basear e aplicar a seu modelo de negócio, de acordo com o nicho que pretende atuar e a metodologia adotada.

Confira o conteúdo programático das aulas:

 

Mindset Empreendedor

 Como funciona uma mente empreendedora

 O que é necessário para montar um negócio de Planejamento Financeiro

 As 10 variáveis determinantes no Modelo de Negócio

 Equilibrando todas as variáveis

 Quanto ganha um Planejador Financeiro

 Propósito: o combustível do empreendedor

 

Público Alvo

 Quais são os possíveis públicos-alvo

  Nichos: quem compra seu serviço

 Definição de persona: dando “cara” ao seu cliente potencial

  Curva de difusão da inovação: gerando conexão

 Gatilhos que prendem a atenção do seu público-alvo
 


Materiais complementares:

 Guia de geração de personas

 

Soluções de um Planejador Financeiro

  O que um Planejador Financeiro pode oferecer

  Integrar soluções com necessidades do seu nicho para criação de valor

  Certificações e habilitações necessárias

  Como entregar as soluções a seu cliente: vantagens e considerações de cada opção


Ferramentas

  Que ferramentas são fundamentais e quais as desejáveis para meu negócio

  Evolução das ferramentas no Brasil e no exterior


Materias complementares:

 Guia de Fintechs

 

Infraestrutura

  Onde e como posso montar meu negócio e atender meus clientes

  Análise de vantagens e considerações das alternativas

  Experiências na evolução dos modelos


Back-office

 Tarefas que ficam “na cozinha”

 Os desafios de cada fase do seu negócio (Convidado Especial – Magno Maciel)


Estrutura Societária e Contabilidade

  Pessoa Física ou Jurídica

  Qual o melhor tipo para começar

  Regimes de tributação

  Códigos de Atividade Econômica (CNAEs)

  Custos envolvidos


Sócios

  Quando precisarei de um?

  Como escolher o sócio certo


Contratos

  Base conceitual e legal 

  Contratos de prestação de serviços

  Documentando cada relação envolvida no seu negócio


Comercial

  Quais as possíveis formas de cobrar pelo Planejamento Financeiro

 Vantagens e considerações


Materiais complementares:

 Modelo de contrato de prestação de serviço

 

Marketing

  Para que serve o marketing

 Quantos clientes você precisa para viabilizar o seu negócio

 Funil de Vendas

 Como alcançar seu público-alvo

  Estratégias para os diferentes canais: Indicações, Eventos e Marketing Digital

 Experiência de mercado: como partir “do zero”

 

Precificação

  O que vende um planejador financeiro

  Dimensionando o atendimento ao cliente típico


Plano de negócio para uma prática de Planejamento Financeiro

  Para que serve um Plano de Negócios

  Como mensurar os investimentos necessários para sua prática decolar

  Calculando o resultado efetivo de seu negócio

  Modelagem financeira: integração de todo o conteúdo

 Considerações sobre pesquisas e premissas

  A conta fecha? Se não, o que e como ajustar


Materiais complementares:

 Planilha de Gestão de Tempo

 Planilha de projeções para diferentes modelos

1º encontro (monitoria online, em grupo)

  Instruções gerais

  Divisão em grupos para a formação da “sociedade”

  Recapitulação sobre as variáveis determinantes no modelo de negócio


Materiais para download:

  Guia prático de construção de Plano de Negócio para Planejadores Financeiros

  Modelo de apresentação para possíveis sócios, parceiros e investidores

 

2º encontro (Trabalho em grupo, online)


Atividade:

  Construção do Plano de Negócio de uma empresa fictícia


Objetivos: