PILAR EMPREENDEDOR
Construindo seu negócio de Planejamento Financeiro

Mindset Empreendedor

Como funciona uma mente empreendedora

O que é necessário para montar um negócio de Planejamento Financeiro

As 10 variáveis determinantes no Modelo de Negócio

Equilibrando todas as variáveis

Quanto ganha um Planejador Financeiro

Propósito: o combustível do empreendedor

Público-alvo

Quais são os possíveis públicos-alvo

Nichos: quem compra seu serviço

Definição de persona: dando “cara” ao seu cliente potencial

Curva de difusão da inovação: gerando conexão

Gatilhos que prendem a atenção do seu público-alvo

Material complementar:

Guia de geração de personas

Soluções de um Planejador Financeiro

O que um Planejador Financeiro pode oferecer

Integrar soluções com necessidades do seu nicho para criação de valor

Certificações e habilitações necessárias

Como entregar as soluções a seu cliente: vantagens e considerações de cada opção

Ferramentas:

Que ferramentas são fundamentais e quais as desejáveis para meu negócio

Evolução das ferramentas no Brasil e no exterior

Material complementar:

Guia Fintechs

Infraestrutura

Onde e como posso montar meu negócio e atender meus clientes

Análise de vantagens e considerações das alternativas

Experiências na evolução dos modelos

Back-office:

Tarefas que ficam “na cozinha”

Os desafios de cada fase do seu negócio (Convidado Especial – Magno Maciel)

Contratos:

Base conceitual e legal

Contratos de prestação de serviços

Documentando cada relação envolvida no seu negócio

Material complementar:

Modelo de contrato de prestação de serviços

Estrutura Societária e Contabilidade:

Pessoa Física ou Jurídica

Qual o melhor tipo para começar

Regimes de tributação

Códigos de Atividade Econômica (CNAEs)

Custos envolvidos

Sócios:

Quando precisarei de um?

Como escolher o sócio certo

Comercial:

Quais as possíveis formas de cobrar pelo Planejamento Financeiro

Vantagens e considerações

Marketing

Para que serve o marketing

Quantos clientes você precisa para viabilizar o seu negócio

Funil de Vendas

Como alcançar seu público-alvo

Estratégias para os diferentes canais: Indicações, Eventos e Marketing Digital

Experiência de mercado: como partir “do zero”

Precificação

O que vende um planejador financeiro

Dimensionando o atendimento ao cliente típico

Plano de Negócio para uma prática de Planejamento Financeiro:

Para que serve um Plano de Negócios

Como mensurar os investimentos necessários para sua prática decolar

Calculando o resultado efetivo de seu negócio

Modelagem financeira: integração de todo o conteúdo

Considerações sobre pesquisas e premissas

A conta fecha? Se não, o que e como ajustar

Materiais complementares:

Planilha de Gestão de Tempo

Planilha de projeções para diferentes modelos

1º Encontro – Mentoria em grupo, online

Instruções gerais

Divisão em grupos para a formação da “sociedade”

Recapitulação sobre as variáveis determinantes no modelo de negócio

Materiais para Download:

Guia prático de construção de Plano de Negócio para Planejadores Financeiros

Modelo de apresentação para possíveis sócios, parceiros e investidores

2º Encontro – Trabalho em grupo, online

Atividade:

Construção do Plano de Negócio de uma empresa fictícia

Objetivos:

Praticar a pesquisa, análise e discussão de premissas de um plano de negócios

Interagir com outros empreendedores para trocas de ideias e experiências na construção de um negócio fictício

Ser capaz de apresentar um plano consistente, focado nos pontos essenciais

3º Encontro – Apresentação em grupo, online

Atividade:

Apresentação das empresas de Planejamento Financeiro

Objetivos:

Feedbacks da banca avaliadora: o equilíbrio das variáveis no Plano de Negócio

Assistir a apresentação de outros empreendedores, aprendendo com sua linha de raciocínio e feedbacks recebidos

Trazer as lições aprendidas na dinâmica em grupo para aperfeiçoar o seu modelo

4º Encontro – Apresentação individual, online

Atividade:

Apresentação do Plano de Negócio individual da sua empresa

Objetivos:

Aplicar as variáveis discutidas em aula no seu Plano de Negócio real

Ter feedbacks e opiniões de profissionais experientes sobre as premissas específicas para seu Plano de Negócios individual

Entender onde podem estar possíveis inconsistências e principais desafios do seu modelo

Treinar apresentação dos pontos fundamentais de sua empresa